1. 虚假项目与庞氏骗局
操作手法：虚构高回报投资项目（如度假村、生物科技公司），用新投资人的资金偿还旧债，而非实际运营项目。例如，美国佛蒙特州杰伊峰度假村案，涉及3.5亿美元欺诈。
风险点：项目从未动工，资金被挪用至个人消费（如购买豪宅、洗钱）。
2. 资金挪用与滥用
典型表现：投资款被用于与项目无关的用途，如开发商私用或转移至其他高风险项目。例如，西雅图Path America案中，1400万美元被用于购买私人房产和。
常见陷阱：合同未明确资金监管条款，投资人无法追踪资金流向。
3. 虚假承诺与诱导隐瞒
中介话术：宣称“零风险”“100%绿卡成功”，隐瞒项目实际风险。部分中介甚至伪造成功案例，误导申请人。
案例：美国凤凰商贸城项目声称8-12个月拿绿卡，实际拖延6年且涉嫌诈骗。
4. 合同陷阱与无保障条款
漏洞：合同中仅约定“I-526失败退还服务费”，但未保障永久绿卡（I-829）或投资款返还。一旦进入申请阶段，中介责任终止。
后果：投资人可能面临绿卡失败且资金无法追回的双重损失。
5. 房产虚高与虚假购房移民
操作：抬高海外房价（如欧洲购房移民项目），或谎称“购房即可移民”（如美国、澳洲无此类政策）。案例显示，部分中介虚报房价达30%以上。
防范：实地考察房价，核实目标国移民政策。
6. 拖延工期与项目停滞
手法：以“预售”名义募集资金，项目因审批问题或资金不足长期拖延，导致绿卡申请超时。
案例：EB-5项目因未按时创造就业，投资人无法满足移民局条件。
7. 伪造文件与虚假宣传
常见造假：虚构银行贷款证明、就业报告或项目保险，夸大区域中心资质。中文宣传材料与英文法律文件严重不符。
识别关键：要求查看项目方原始英文文件，核实法律效力。
8. 政策风险与信息隐瞒
问题：中介未及时告知移民政策变化（如排期延长、投资额上涨），导致申请人超龄或资格失效。
案例：加拿大投资移民政策调整后，中介隐瞒信息致申请人等待5年无果。
9. 高额费用与隐形收费
陷阱：以“一站式服务”名义收取高额中介费，后续追加翻译费、行政费等。例如巴拿马移民案中，中介多次要求追加投资。
建议：签订合同前明确所有费用，避免口头承诺。
10. 区域中心与中介资质欺诈
风险：选择无资质的区域中心或移民中介，甚至冒用“知名律所”“合作”名义。例如香港投资移民案中，证券公司与律所联合诈骗。
验证方法：通过官方平台（如美国移民局、证监会）核查中介资质及诉讼历史。
防骗建议
1. 独立尽调：实地考察项目，核实开发商背景及过往案例。
2. 法律审查：聘请独立律师审核合同及项目文件，避免依赖中介单方说辞。
3. 分散风险：优先选择有银行参与、资金监管透明的项目。
4. 警惕“权威背书”：总统合照、知名建筑商合作等宣传可能是包装手段。
投资移民需谨记“高风险高收益”原则，切勿轻信“保绿卡、保本金”承诺。更多案例可参考知乎相关讨论及美国证监会披露的欺诈案件。
